KYC Full Form क्या है?

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KYC Full Form क्या है?

केवाईसी का फुल फॉर्म [know your customer] नो योर कस्टमर है।

केवाईसी एक कंपनी की विधि है जो ग्राहक की पहचान की पुष्टि करती है और आपराधिक इरादों से व्यावसायिक संबंधों के संभावित जोखिमों का आकलन करती है। नाम का उपयोग बैंकों के नियमों और ऐसी गतिविधियों को नियंत्रित करने वाले धन-शोधन-विरोधी नियमों से संबंधित होने के लिए भी किया जाता है। भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने वित्तीय धोखाधड़ी, जैसे पहचान की चोरी, मनी लॉन्ड्रिंग और अवैध लेनदेन से बचने के लिए KYC प्रक्रिया को अपनाया।

केवाईसी का उद्देश्य [KYC Full Form ]

केवाईसी दिशानिर्देश बैंकों को मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों के लिए जानबूझकर या अनैच्छिक रूप से आपराधिक नेटवर्क का उपयोग करने से रोकने में मदद करते हैं। इसके अलावा, केवाईसी बैंकों को ग्राहकों और वित्तीय लेनदेन के साथ संवाद करने में मदद करता है। इससे उन्हें अपने जोखिमों को सावधानी से संभालने में मदद मिलती है। आज केवाईसी को न केवल बैंक बल्कि विभिन्न ऑनलाइन कंपनियां भी लागू कर सकती हैं।

आरबीआई ने बैंकों को खाता खोलने के दौरान केवाईसी प्रक्रिया को लागू करने की सिफारिश की है। यह ग्राहकों को उन स्कैमर से बचाता है जो अपने नाम, पते और जाली संकेतों का उपयोग करके धोखाधड़ी की गतिविधि कर सकते हैं। इसलिए, बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों के ग्राहकों को प्रामाणिक जानकारी प्रदान करनी चाहिए ताकि बैंक ग्राहकों की संतुष्टि को पहचान सकें और उसमें सुधार कर सकें।

यहां एक आवश्यक दस्तावेज है जो पहचान प्रमाण और पते के प्रमाण के रूप में कार्य कर रहा है
पासपोर्ट
वोटर आई कार्ड
ड्राइविंग लाइसेंस
पैन कार्ड
आधार कार्ड

यदि आपके द्वारा पहचान प्रमाण के लिए प्रदान किए गए दस्तावेज़ में पते का विवरण नहीं है, तो आप एक अन्य कानूनी रूप से मान्य दस्तावेज़ भेज सकते हैं जिसमें पते का विवरण हो जैसे बिजली बिल, टेलीफोन बिल, गैस बिल आदि।

केवाईसी का महत्व क्या है?[KYC Full Form ]

केवाईसी आवश्यक है क्योंकि यह बैंकर को यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि अनुरोध और अन्य विवरण वास्तविक हैं। चोरी और खातों में जमा राशि के गबन के मामले सामने आए हैं। यह व्यक्तियों की पहचान को बनाए रखते हुए धोखाधड़ी को रोकने में मदद करेगा। उपभोक्ता को जानिए दृष्टिकोण कई वर्षों से प्रचलन में है। यह एक जरूरी है और सभी व्यक्तियों को इसका पालन करना चाहिए यदि वे खाता खोलने का निर्णय लेते हैं। केवाईसी अनुपालन के बिना बैंक खाता या म्यूचुअल फंड खाता खोलना आसान नहीं है।
केवाईसी की जरूरत किसे है?

केवाईसी वित्तीय संस्थानों और अन्य संबंधित व्यवसायों के लिए एक अनिवार्य अभ्यास है। कंपनियों को नियमों का पालन करना चाहिए या अधिकारियों से जुर्माना या दंड का सामना करना पड़ सकता है। उद्यमों के कुछ उदाहरण निम्नलिखित हैं जिन्हें केवाईसी को शामिल करने की आवश्यकता है:
ज़मीन जायदाद का कारोबार
बैंक और उनकी संबंधित सहायक कंपनियां
ई-कॉमर्स
कीमती धातुओं के व्यापारी
बीमा कंपनियां
कैसीनो और ऑनलाइन गेमिंग
आभासी मुद्रा व्यवसाय
भारत: भारतीय रिजर्व बैंक ने 2002 में बैंकों के लिए केवाईसी दिशानिर्देश पेश किए । [स्रोत]


KYC Full Form क्या है? के इस आर्टिकल में हम ने आप को KYC Full Form क्या है? के साथ जानकारी को साझा किया है।


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